14 ЛЕТ УСПЕШНОЙ РАБОТЫ НА РЫНКЕ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ
+7 (495) 600-44-40
ПН-ЧТ:
ПТ:
с 10-00 до 19-00
с 10-00 до 18-00
м. Китай-Город
ул. Покровка, д. 3/7, стр. 1Б

Обновится порядок информирования банками Росфинмониторинга о сомнительных сделках

01 апреля 2019
Рассматриваемые нововведения, безусловно, нужны и востребованы. Однако предыдущий опыт показывает, что на практике такие эксперименты оборачиваются серьезным нарушением прав граждан и организаций.
Петропольская Светлана Владимировна Заместитель генерального директора Юридической компании URVISTA

Для противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма банки должны информировать Росфинмониторинг о подозрительных сделках, а в определенных случаях – приостанавливать операции и замораживать счета клиентов. С 22 апреля им придется предоставлять информацию в электронном формате, используя личный кабинет на сайте Росфинмониторинга, в случаях:

  • проведения операций в отношении денег или имущества, подлежащих обязательному контролю (например, от 600 000 руб.);
  • совершения подозрительных операций;
  • приостановки банковских операций по счету клиента;
  • блокировки личных, расчетных счетов и карт.

Каждый вид сведений оформляется как отдельный электронный документ и заверяется при помощи квалифицированной электронной подписи.

«Введение нового порядка информирования усилит взаимодействие между банковской системой и Росфинмониторингом. Таким образом, в России, как и во многих других странах, происходит сращивание банковской и правоохранительной систем. Зачастую банковские процедуры комплаенса, в рамках которых проверяются клиенты и их операции, становятся более надежным препятствием против отмывания незаконных доходов и финансирования терроризма. При этом трудно объяснить, почему в России до сих пор повсеместно проводятся сделки купли-продажи недвижимости с передачей наличных денег через банковскую ячейку или почему клиент может положить на банковский вклад несколько миллионов рублей, никак не объясняя их происхождение», – отметил управляющий партнер юрфирмы Вестсайд Сергей Водолагин. «Рассматриваемые нововведения, безусловно, нужны и востребованы. Однако предыдущий опыт показывает, что на практике такие эксперименты оборачиваются серьезным нарушением прав граждан и организаций. Недавние случаи массовой блокировки карт и счетов с занесением их владельцев в черный список показали, что наряду с реальными нарушителями пострадало немало добропорядочных клиентов, которых лишили возможности осуществлять любые расчеты во всех банках с использованием банковских карт и счетов», – сообщила заместитель гендиректора юркомпании URVISTA Светлана Петропольская. 

(Указание Банка России от 17.10.2018 № 4936-У) 

Источник: ПРАВО.RU

Последние статьи

Мы открыты для сотрудничества со всеми представителями журналистики и готовы готовить профессиональные комментарии по различным юридическим, налоговым, международным темам, вопросам в сфере недвижимости. Штат компании насчитывает более 40 специалистов с высшим юридическим, финансовым образованием и прочими дополнительными регалиями.

Чтобы связаться с нашим пресс-центром, заполните online-заявку ниже или позвоните на номер:

Запрос на сотрудничество

Обязательные поля для заполнения.

Обращаем Ваше внимание, если Вы оставили вопрос в нерабочее время, он будет обработан в начале следующего рабочего дня.

Заявка на обратный звонок

Обязательные поля для заполнения.

Обращаем Ваше внимание, если Вы оставили вопрос в нерабочее время, он будет обработан в начале следующего рабочего дня.

Задать вопрос

Обязательные поля для заполнения.

Обращаем Ваше внимание, если Вы оставили вопрос в нерабочее время, он будет обработан в начале следующего рабочего дня.

Введите свой номер телефона и мы Вам перезвоним

Все разделы
Свернуть все разделыРазвернуть все разделы